>México.- Las fallas en los controles para prevenir operaciones de “lavado” de dinero en HSBC México fueron por negligencia e incapacidad administrativa, aceptó Luis Peña, director general de la institución, quien admitió que si bien hay un daño a la imagen y a la reputación del banco, “éste no es irreparable”.
En entrevista a EL UNIVERSAL, el banquero dijo que el pago de la multa cerrará un capítulo lamentable para la entidad.
También reconoció la sanción afectará a las utilidades anuales de la institución, “pero no impactará en su nivel de capitalización ni en su solvencia”.
Faltan reforzar controles
El también ex presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM) admitió que todavía hay mucho por hacer para reforzar los controles antiblanqueo, “pero el mayor problema está en el sector real de la economía”.
Recordó que hace unos días HSBC México llegó a un acuerdo con las autoridades para terminar con este episodio “tan lamentable” y hacer frente a la sanción.
Sobre el daño a la imagen de la institución, el banquero afirmó que HSBC México “no lavó” dinero, sino que fue objeto de una multa por incumplir con operaciones que se detectaron y reportaron de manera tardía.
“Si me preguntas que si se utilizó a HSBC para transacciones con recursos de procedencia ilícita, la respuesta es sí, porque no se tenían mecanismos adecuados”, afirmó.
Recordó que entre 2004 y 2008, la entidad tuvo una serie de fallas administrativas graves que permitieron que el banco fuera vulnerable a que personas indeseables realizaran operaciones de `blanqueo´”, dijo.
Pero aclaró Luis Peña que en ningún momento hubo una coparticipación de personal de la institución en las transacciones de “blanqueo”.
Insistió en que dentro de las sanciones que se pagaron no hay infracciones para empleados o directivos del intermediario.
Incluso, recordó que en noviembre de 2009 se reunió con autoridades de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para discutir la excesiva exportación de dólares en efectivo; “y al salir del encuentro se tomó la medida de cancelar estas transacciones”, dijo el banquero.
Y si bien, agregó el directivo, esa decisión tuvo un efecto en los ingresos del banco, “la reputación era lo más importante”.
Cierran sucursales
Luis Peña aclaró que bajo su administración se cerraron 300 sucursales de HSBC, “pero como parte de un proceso para mejorar las oficinas y contar con un mejor piso de ventas”.
Reveló que se suprimieron dos sucursales que se consideraron de “alto riesgo” y que presentaron problemas de seguridad o bien porque el personal corría algún peligro.
- ¿Hay alguna afectación en HSBC en su relación con sus clientes?
Ninguna. Tenemos un seguimiento del indicador de depósitos por sucursal en la que se monitorea la liquidez del banco y la cantidad de depósitos. “No hay salida masiva de depósitos de ninguna corporación, empresa o cliente”.
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